Mostra como contas correntes, contas de pagamento, contas de poupança e carteiras digitais registram saldos, bloqueios, lançamentos e limites. Inclui leitura de extratos e identificação de diferenças entre saldo contábil, disponível e futuro.

Acompanha uma transação desde a ordem do cliente até autorização, contabilização, compensação, liquidação e conciliação. Casos práticos mostram estornos, devoluções, duplicidades e transações pendentes.

Percorre a passagem das agências e processamento em lote para caixas eletrônicos, office banking, internet banking, aplicativos móveis, fintechs e bancos digitais. Relaciona cada era às mudanças em tecnologia, regulação, concorrência e comportamento do cliente.

Apresenta Conselho Monetário Nacional, Banco Central, instituições financeiras, instituições de pagamento, cooperativas, fintechs e demais participantes do mercado brasileiro. Mostra como autorização, supervisão e arranjos de pagamento moldam os serviços digitais.

Trata das normas do Banco Central e do CMN aplicáveis a canais digitais, segurança cibernética, terceirização, computação em nuvem, continuidade e relacionamento com clientes. O aluno pratica a identificação de requisitos regulatórios para uma nova funcionalidade.

Compara agência, caixa eletrônico, central telefônica, correspondente bancário, internet banking, office banking, aplicativo e atendimento por mensagens. O foco está na escolha do canal, continuidade da jornada e consistência das informações.

Explica cadastro de clientes, contas, produtos, limites, tarifas, juros e razão contábil no sistema central do banco. Mostra como canais digitais consultam e comandam operações sem comprometer a integridade dos registros.

Detalha contas de liquidação, sistemas de transferência, câmaras, participantes diretos e indiretos, janelas operacionais e finalidade da liquidação. Diagramas de fluxo ajudam a localizar atrasos e falhas entre instituições.

Trata de acesso pelo navegador, consultas, transferências, pagamentos, comprovantes, autorizações e gestão de sessão. Inclui a análise de um fluxo completo e dos riscos próprios de navegadores e computadores compartilhados.

Mostra soluções bancárias usadas por empresas para pagamentos em lote, cobrança, extratos, folha e autorizações por alçada. Inclui remessa e retorno CNAB, validação de arquivos, assinatura, transmissão, processamento e conciliação.

Cobre instalação, ativação, biometria, notificações, permissões, pagamentos por câmera, funcionamento com conectividade limitada e segurança do dispositivo. O aluno desenha e testa uma jornada móvel de transferência e consulta de comprovante.

Examina instituições tradicionais que transferem produtos e processos legados para canais eletrônicos. O aluno identifica limitações de integrações antigas, silos organizacionais, etapas manuais e estratégias graduais de modernização.

Trata de instituições concebidas para operar principalmente por canais digitais, com abertura remota, processos automatizados e estrutura de custos própria. Compara modelos de receita, operação, atendimento e dependência de parceiros regulados.

Apresenta pesquisa com clientes, análise de reclamações, definição de problemas, requisitos e priorização de funcionalidades bancárias. O trabalho prático transforma uma necessidade real em jornada, regras de negócio e critérios de aceitação.

Cobre arquitetura da informação, linguagem clara, prevenção de erros, confirmação de operações e design para confiança. Inclui acessibilidade para pessoas com deficiência, idosos, baixa alfabetização e diferentes condições de conexão e dispositivo.

Mostra camadas de canais, serviços, integração, dados e sistemas transacionais, além das fronteiras entre ambientes internos e parceiros. O aluno cria uma arquitetura para consulta de saldo e transferência com dependências e pontos de falha identificados.

Trata de contratos de serviço, autenticação, autorização, idempotência, versionamento, limites de uso e tratamento de erros. Inclui criação e avaliação de uma API para iniciar uma operação bancária sem duplicar transações.

Cobre cadastro, credenciais, autenticação multifator, biometria, dispositivos confiáveis, recuperação de acesso e privilégios internos. Casos práticos exigem equilibrar segurança, inclusão e facilidade de uso.

Explica criptografia em trânsito e em repouso, certificados digitais, assinaturas, gestão de chaves, hashes e proteção de credenciais. O aluno reconhece onde cada mecanismo protege uma operação e onde ele não elimina o risco.

Aplica modelagem de ameaças, revisão de código, análise de dependências, gestão de segredos e testes de segurança ao desenvolvimento bancário. O capítulo acompanha a correção de vulnerabilidades antes da entrada em produção.

Trata de phishing, malware, sequestro de sessão, ataques a APIs, negação de serviço, ameaças internas e comprometimento de fornecedores. Inclui prevenção, detecção, resposta e comunicação de incidentes conforme a criticidade.

Mostra engenharia social, roubo de conta, dispositivo comprometido, fraude em pagamentos, contas laranja e golpes de falsa central. O aluno analisa sinais, regras, modelos de risco, bloqueios cautelares e procedimentos de contestação.

Cobre identificação e validação do cliente, beneficiário final, classificação de risco, monitoramento de operações e manutenção cadastral. Também trata das obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro e comunicação de situações suspeitas.

Aplica a LGPD à coleta, uso, compartilhamento, retenção e eliminação de dados financeiros e biométricos. Inclui bases legais, direitos dos titulares, minimização, resposta a incidentes e avaliação de fornecedores.

Trata de transparência, tarifas, consentimento, oferta responsável, canais de reclamação, SAC, ouvidoria e solução de conflitos. Casos mostram como registrar evidências, corrigir falhas e responder ao cliente dentro das obrigações aplicáveis.

Detalha participantes, chaves, iniciação, QR Codes, liquidação instantânea, devolução, mecanismos de segurança e conciliação. O aluno acompanha um Pix ponta a ponta e trata cenários de erro, fraude e indisponibilidade.

Cobre emissão, registro, vencimento, juros, multa, baixa, alteração, liquidação e conciliação de boletos. Inclui cobrança registrada, leitura de códigos, arquivos bancários e tratamento de pagamentos divergentes.

Mostra emissão, credenciamento, autorização, captura, compensação, liquidação, chargeback e prevenção a fraudes em cartões. Também aborda tokenização, pagamentos por aproximação e carteiras digitais.

Apresenta cadastro, análise de capacidade de pagamento, decisão, contratação, liberação, cobrança, renegociação e provisões de risco. O aluno avalia uma jornada digital de crédito com controles contra fraude, discriminação e superendividamento.

Cobre adequação ao perfil, ordens, custódia, liquidação, extratos e divulgação de riscos em produtos de investimento. Mostra os limites entre funcionalidades bancárias, distribuição de investimentos e atividades sujeitas a certificação.

Trata de gestão de caixa empresarial, folha, pagamentos a fornecedores, cobrança, alçadas, procurações e projeção de saldos. O aluno configura um fluxo com múltiplos aprovadores, arquivos em lote e conciliação automática.

Explica compartilhamento consentido de dados, iniciação de pagamentos, participantes, padrões de APIs, diretórios e gestão de consentimento. O trabalho prático projeta uma jornada que usa dados externos sem ultrapassar a finalidade autorizada.

Mostra como serviços gerenciados, escalabilidade e automação apoiam cargas bancárias sem eliminar responsabilidades regulatórias. Inclui localização de dados, segregação, criptografia, auditoria, gestão de fornecedores e plano de saída.

Trata da separação de sistemas em serviços, processamento assíncrono, filas, eventos, consistência e idempotência. O aluno modela uma operação que continua rastreável mesmo quando partes da plataforma ficam temporariamente indisponíveis.

Cobre versionamento, integração contínua, entrega controlada, infraestrutura como código e políticas automatizadas de segurança. Inclui implantação gradual, segregação de funções, aprovações e retorno seguro de versões.

Apresenta testes unitários, de integração, contrato, segurança, desempenho, usabilidade e recuperação. O aluno monta uma estratégia de homologação com dados protegidos, evidências auditáveis e critérios de entrada em produção.

Mostra qualidade, linhagem, catálogo, acesso e retenção de dados usados em operação, risco e produto. Métricas e análises são aplicadas a funis, falhas transacionais, comportamento de clientes e decisões bancárias.

Trata de modelos para fraude, crédito, atendimento, recomendação e automação documental, incluindo IA generativa. O foco está em validação, explicabilidade, vieses, supervisão humana, privacidade e risco de respostas incorretas.

Explica como empresas não bancárias incorporam contas, pagamentos, cartões e crédito por meio de plataformas reguladas e APIs. O aluno avalia responsabilidades entre marca, provedor de tecnologia, instituição licenciada e parceiros operacionais.

Cobre representação digital de ativos, contratos programáveis, custódia de chaves e liquidação com moeda digital. Inclui o Drex, casos de uso, interoperabilidade, privacidade e riscos jurídicos e operacionais.

Mostra processamento de exceções, confirmação de liquidação, batimento de registros, contas transitórias e fechamento operacional. Exercícios localizam diferenças entre canal, core banking, rede de pagamento e razão contábil.

Cobre logs, métricas, rastreamento distribuído, níveis de serviço, capacidade e alertas ligados ao impacto no cliente. O aluno cria painéis e procedimentos para detectar degradação antes que ela se transforme em falha generalizada.

Trata de redundância, contingência, recuperação de desastres, gestão de crises e continuidade dos processos críticos. Simulações incluem indisponibilidade do canal, falha de fornecedor e comunicação com clientes e reguladores.

Acompanha dúvidas, contestação de transações, bloqueios, denúncias de fraude e escalonamento para áreas especializadas. O aluno organiza evidências, prazos, comunicações e retorno ao cliente até a resolução do caso.

Apresenta indicadores de adoção, conversão, disponibilidade, custo, fraude, reclamações, risco e resultado financeiro. Mostra como fóruns de produto, tecnologia, operações, segurança, jurídico e compliance tomam decisões e registram responsabilidades.

Segue uma funcionalidade bancária desde a demanda do cliente até requisitos, análise regulatória e de risco, desenho, implementação, testes, lançamento, monitoramento e melhoria. O projeto final entrega jornada, arquitetura, controles, plano operacional e indicadores.

Mapeia funções em produto, operações, tecnologia, segurança, dados, fraude, risco, compliance, auditoria e atendimento. Orienta a criação de portfólio, projetos demonstráveis, busca de experiência, certificações aplicáveis e acompanhamento de normas e mudanças do setor.