Conheça a evolução dos bancos, da moeda e da regulação no Brasil, do papel-moeda ao banco digital. O capítulo mostra por que crises, inflação, tecnologia e leis moldaram o sistema bancário atual.

Organize o Sistema Financeiro Nacional: CMN, Banco Central, CVM, Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional e demais órgãos. Você verá quem cria regras, quem fiscaliza, quem opera e quem protege o público.

Diferencie bancos comerciais, múltiplos, de investimento, cooperativas de crédito, corretoras, distribuidoras, financeiras, administradoras de consórcio e instituições de pagamento. O foco é saber o que cada uma pode fazer e onde o cliente se encaixa.

Acompanhe como o Banco Central controla a liquidez, a taxa Selic, os recolhimentos compulsórios e as operações de mercado aberto. Você verá como essas decisões chegam ao crédito, aos investimentos e ao bolso do cliente.

Veja como o COPOM decide a Selic e como inflação, câmbio, atividade econômica e expectativas entram nessa decisão. O capítulo conecta notícias econômicas a decisões bancárias do dia a dia.

Trabalhe com conta corrente, poupança, conta salário, conta de pagamento, conta digital, movimentações, tarifas, pacotes de serviços e encerramento. Você aprenderá a conferir direitos do cliente e deveres da instituição.

Conheça transferências, boletos, débito automático, cartões, TED, DOC, Pix e arranjos de pagamento. A ênfase é saber quando usar cada meio, quais riscos existem e como a liquidação acontece.

Aprofunde o Pix como infraestrutura de pagamento instantâneo: chaves, QR Code, Pix Agendado, Pix Saque, Pix Troco, devoluções, limites e regras de segurança. Você também verá golpes comuns e medidas de proteção ao cliente.

Estude débito, crédito, pré-pago, bandeiras, credenciadoras, emissores, chargeback, parcelamento e tarifas. O capítulo mostra como uma compra com cartão percorre a rede até ser paga ao lojista.

Passe por empréstimo pessoal, cheque especial, crédito consignado, financiamento de veículos, crédito imobiliário, capital de giro e desconto de recebíveis. Você vai comparar finalidade, prazo, garantia, risco e custo de cada operação.

Veja como bancos analisam renda, capacidade de pagamento, histórico, score, garantias e comportamento financeiro. A prática inclui montar uma decisão de crédito simples e justificar aprovação, recusa ou ajuste de limite.

Conheça aval, fiança, alienação fiduciária, hipoteca, penhor, caução, recebíveis e garantias pessoais ou reais. Você verá como a garantia reduz risco, mas não substitui uma boa análise do cliente.

Acompanhe uma operação real desde a necessidade do cliente até proposta, cadastro, análise, contrato, liberação, acompanhamento e cobrança. O capítulo integra atendimento, risco, documentação, compliance e relacionamento.

Trabalhe com poupança, CDB, RDB, LCI, LCA, letras financeiras, Tesouro Direto, fundos, previdência e ações distribuídas por bancos. Você aprenderá a ligar prazo, liquidez, risco, tributação e perfil do investidor.

Veja renda fixa prefixada, pós-fixada e indexada à inflação, além de marcação a mercado e risco de crédito. A prática ajuda a explicar por que um investimento considerado conservador pode variar no curto prazo.

Conheça fundos de investimento, cotas, come-cotas, taxa de administração, taxa de performance, lâmina, regulamento e classes de ativos. Você verá como comparar fundos sem olhar só a rentabilidade passada.

Estude previdência privada, seguros, capitalização e consórcios como produtos vendidos no ambiente bancário. O foco é separar proteção, planejamento, sorteio, poupança forçada e financiamento sem confundir o cliente.

Veja CPF, CNPJ, contrato social, poderes de representação, comprovantes, beneficiário final e atualização cadastral. O capítulo mostra como um cadastro bem feito sustenta segurança, crédito, compliance e atendimento.

Aprofunde PLD/FT, comunicações ao COAF, pessoas expostas politicamente, operações suspeitas, sanções e monitoramento contínuo. Você vai praticar sinais de alerta sem tratar todo cliente como culpado.

Conheça sigilo bancário, compartilhamento de dados, LGPD, consentimento, bases legais, direitos do titular e vazamentos. O capítulo mostra como usar dados para atender melhor sem violar confiança ou lei.

Trabalhe com Código de Defesa do Consumidor, resolução de conflitos, SAC, ouvidoria, portabilidade, transparência de tarifas e venda adequada. Você verá como uma boa conduta evita dano ao cliente e risco para o banco.

Veja suitability, conflito de interesses, remuneração, metas, transparência e responsabilidade na oferta de produtos financeiros. A prática inclui reconhecer quando uma venda deve ser recusada ou redirecionada.

Conheça riscos de crédito, mercado, liquidez, operacional, legal, reputacional e socioambiental. O capítulo conecta controles internos, auditoria, segregação de funções e limites de alçada à rotina bancária.

Estude Basileia, patrimônio de referência, capital mínimo, alavancagem, provisões e testes de estresse em linguagem prática. Você verá por que bancos precisam de colchões de segurança antes de crescer.

Veja inadimplência, renegociação, cobrança, recuperação de crédito, negativação, provisão e perda esperada. O foco é tratar dificuldade financeira com técnica, registro correto e respeito ao cliente.

Conheça contratos de câmbio, remessas internacionais, exportação, importação, cartão internacional e risco cambial. Você aprenderá por que regras de câmbio misturam banco, cliente, Banco Central e documentação.

Aprofunde abertura digital, biometria, assinatura eletrônica, validação documental, device fingerprint e prevenção a contas falsas. O capítulo mostra como conveniência e segurança precisam caminhar juntas.

Veja como Open Finance permite compartilhar dados e iniciar pagamentos com consentimento do cliente. Você estudará casos de uso, responsabilidades, segurança, revogação de acesso e impactos na competição bancária.

Conheça fintechs, bancos digitais, instituições de pagamento, banking as a service, contas embarcadas em aplicativos e parcerias com empresas não financeiras. O capítulo mostra como novos modelos mudaram distribuição, custos e experiência do cliente.

Estude Drex, tokenização, contratos inteligentes, ativos digitais regulados e dinheiro programável no contexto brasileiro. Você verá oportunidades, limites, riscos operacionais e por que isso não é apenas “criptomoeda”.

Veja phishing, engenharia social, malware, vazamento de credenciais, golpes do Pix, sequestro de conta e fraude documental. A prática inclui orientar clientes, registrar incidentes e acionar fluxos internos de segurança.

Conheça uso de modelos, automação e inteligência artificial em crédito, atendimento, prevenção a fraudes, cobrança e recomendação de produtos. O capítulo trata também de vieses, explicabilidade, auditoria e responsabilidade humana.

Acompanhe um dia de trabalho em agência, central de atendimento ou canal digital: triagem, necessidade do cliente, consulta de dados, oferta adequada, registro, confirmação e pós-atendimento. Você praticará comunicação clara e tomada de decisão dentro das regras.

Veja como temas ambientais, sociais e climáticos entram em crédito, investimentos, imagem, regulação e gestão de risco. O capítulo ajuda a reconhecer quando uma operação exige cuidado socioambiental adicional.

Organize cargos, áreas de atuação, certificações como CPA-10, CPA-20, CEA e ANCORD, trilhas de estudo e formas de provar competência. Você também verá como acompanhar normas do Banco Central, CVM, ANBIMA, Febraban e mudanças do mercado.